El Tribunal Supremo (STS 913/2026) declara abusivos los seguros de prima única vinculados a hipotecas. ¡Descubre cómo reclamar tu dinero y defender tus derechos!
Tabla de Contenido En el ámbito del derecho de consumo, el Tribunal Supremo español continúa marcando pautas clave para equilibrar la balanza entre consumidores y entidades financieras. Recientemente, el 12
Hace escasos días se publicó el dictamen del Abogado General del Tribunal de Justicia de la Unión Europea respecto a la cuestión prejudicial planteada respecto al IRPH. Las conclusiones del Abogado General es el último paso previo a la sentencia del TJUE que se espera que se haga publica a finales de Diciembre o primeros de Enero del año que viene.
El 30 de enero de 2025, la Sala Primera del Tribunal Supremo, reunida en pleno, dictó dos sentencias trascendentales —nº 154/2025 (rec. 921/2022) y nº 155/2025 (rec. 1584/2023)— que refuerzan la protección de los consumidores frente a las cláusulas abusivas en contratos de crédito revolving.
El pasado mes de enero de 2025, el Tribunal Supremo emitió una sentencia histórica que cambia el panorama para los consumidores afectados por las tarjetas revolving.
El IRPH ha sido objeto de una gran controversia en España en los últimos años. Este índice, utilizado como referencia en muchas hipotecas, ha generado debates y litigios debido a su opacidad y presunta falta de transparencia.
En este contexto, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE) ha emitido una serie de sentencias que han generado un impacto significativo en el panorama legal.
En este artículo, analizaremos en detalle las últimas sentencias del TJUE relacionadas con el IRPH, así como las resoluciones previas tanto del TJUE como del Tribunal Supremo, haciendo énfasis en la controversia existente debido a las contradicciones entre ambas jurisprudencias.
Descubre todo sobre Comisión de apertura: situación jurisprudencial posterior a las sentencias del TJUE y Tribunal Supremo. Encuentra la mejor información, consejos útiles y optimiza tus resultados en Solvendi Abogados.
En el ámbito financiero y comercial, es común que las empresas utilicen ficheros de morosidad, como el conocido ASNEF, para recopilar información sobre deudas impagadas de los consumidores.
Sin embargo, la inclusión indebida en estos ficheros puede ocasionar graves perjuicios económicos y dañar la reputación de las personas afectadas.
Ante esta situación, el Tribunal Supremo ha dictado la sentencia nº 946/2022, de 20 de diciembre, estableciendo importantes consideraciones sobre el derecho a indemnización por inscripciones irregulares y el requisito del «carácter recepticio» que debe cumplir el requerimiento previo de pago. En este artículo, analizaremos en detalle los aspectos clave de la jurisprudencia fijada por esta sentencia dictada por el Pleno de nuestro Alto Tribunal así como su relevancia respecto a esta materia.
Los seguros de vida Unit Linked son un tipo de producto financiero que, en los últimos años, ha experimentado un gran auge en el mercado español. Aunque se trata de una herramienta muy útil para aquellos que desean invertir en el mercado financiero y proteger a la vez a sus seres queridos, es importante conocer las características y riesgos asociados a este producto antes de contratarlo.
En este sentido, una de las principales preocupaciones de los clientes que han contratado un seguro de vida Unit Linked es la posibilidad de recuperar el dinero invertido en caso de pérdidas o incumplimiento por parte de la entidad financiera o aseguradora. En este artículo, analizaremos las sentencias del Tribunal Supremo en relación a esta materia y explicaremos cómo reclamar y recuperar el dinero invertido en un seguro de vida Unit Linked.
Estos productos complejos fueron ofrecidos de manera genérica hace unos años a numerosos clientes bancarios: empresarios, y particulares con préstamos hipotecarios. Se trataba aparentemente de un producto que protegía al consumidor, por lo general, de las variaciones de tipos de interés. Posteriormente y con la bajada del Euribor, los clientes empezaron a recibir liquidaciones negativas importantes, generando numerosas pérdidas.
El Tribunal Supremo (STS 913/2026) declara abusivos los seguros de prima única vinculados a hipotecas. ¡Descubre cómo reclamar tu dinero y defender tus derechos!
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Hace escasos días se publicó el dictamen del Abogado General del Tribunal de Justicia de la Unión Europea respecto a la cuestión prejudicial planteada respecto al IRPH. Las conclusiones del Abogado General es el último paso previo a la sentencia del TJUE que se espera que se haga publica a finales de Diciembre o primeros de Enero del año que viene.
El 30 de enero de 2025, la Sala Primera del Tribunal Supremo, reunida en pleno, dictó dos sentencias trascendentales —nº 154/2025 (rec. 921/2022) y nº 155/2025 (rec. 1584/2023)— que refuerzan la protección de los consumidores frente a las cláusulas abusivas en contratos de crédito revolving.
El pasado mes de enero de 2025, el Tribunal Supremo emitió una sentencia histórica que cambia el panorama para los consumidores afectados por las tarjetas revolving.
El IRPH ha sido objeto de una gran controversia en España en los últimos años. Este índice, utilizado como referencia en muchas hipotecas, ha generado debates y litigios debido a su opacidad y presunta falta de transparencia.
En este contexto, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE) ha emitido una serie de sentencias que han generado un impacto significativo en el panorama legal.
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Sin embargo, la inclusión indebida en estos ficheros puede ocasionar graves perjuicios económicos y dañar la reputación de las personas afectadas.
Ante esta situación, el Tribunal Supremo ha dictado la sentencia nº 946/2022, de 20 de diciembre, estableciendo importantes consideraciones sobre el derecho a indemnización por inscripciones irregulares y el requisito del «carácter recepticio» que debe cumplir el requerimiento previo de pago. En este artículo, analizaremos en detalle los aspectos clave de la jurisprudencia fijada por esta sentencia dictada por el Pleno de nuestro Alto Tribunal así como su relevancia respecto a esta materia.
Los seguros de vida Unit Linked son un tipo de producto financiero que, en los últimos años, ha experimentado un gran auge en el mercado español. Aunque se trata de una herramienta muy útil para aquellos que desean invertir en el mercado financiero y proteger a la vez a sus seres queridos, es importante conocer las características y riesgos asociados a este producto antes de contratarlo.
En este sentido, una de las principales preocupaciones de los clientes que han contratado un seguro de vida Unit Linked es la posibilidad de recuperar el dinero invertido en caso de pérdidas o incumplimiento por parte de la entidad financiera o aseguradora. En este artículo, analizaremos las sentencias del Tribunal Supremo en relación a esta materia y explicaremos cómo reclamar y recuperar el dinero invertido en un seguro de vida Unit Linked.
Estos productos complejos fueron ofrecidos de manera genérica hace unos años a numerosos clientes bancarios: empresarios, y particulares con préstamos hipotecarios. Se trataba aparentemente de un producto que protegía al consumidor, por lo general, de las variaciones de tipos de interés. Posteriormente y con la bajada del Euribor, los clientes empezaron a recibir liquidaciones negativas importantes, generando numerosas pérdidas.
